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Une fois votre prêt approuvé, revevez les fonds du prêt sur le compte bancaire de votre entreprise dans la journée. C'est aussi simple que cela.

Qu'est-ce qu'un prêt entreprise?

Un prêt entreprise est un prêt qui est réservé à des fins commerciales et non pour des besoins personnels. Les prêts entreprises sont souvent demandés pour démarrer une nouvelle entreprise, pour agrandir une entreprise existante, pour exécuter des commandes, etc. Ces prêts sont habituellement remboursés sur une période de temps précise, en plusieurs versements. Le but d'un prêt commercial est de rembourser le prêt à partir du revenu d'entreprise généré par ledit prêt.

Vos options de prêt aux petites entreprises

Montant du prêt

5,000$ à 5,000,000$

Remboursement

3 mois à 5 ans

Taux d'intérêt

À partir de 5%

Rapidité

Aussi vite qu'un jour

Quels sont les avantages d'un prêt aux petites entreprises?

Lorsque votre entreprise a besoin de capitaux supplémentaires, l'obtention d'un prêt aux petites entreprises peut être la meilleure décision que vous puissiez prendre pour votre entreprise.

Éviter les problèmes de liquidités

Chaque entreprise, quelle que soit sa taille, connaît des périodes où le fonds de roulement est serré. Un prêt aux petites entreprises peut aider à raccourcir ces périodes, sans interrompre les activités.

Gardez votre équité

L'obtention d'un prêt aux petites entreprises vous permet de garder le contrôle de votre entreprise. Vous pouvez utiliser votre prêt comme bon vous semble et conserver les bénéfices ou les gains que votre entreprise génère, le tout sans avoir à demander la permission à votre prêteur.

Croissance à long terme

Pour croître, vous devez continuellement investir dans votre entreprise. Un prêt aux petites entreprises peut vous permettre de planifier l'avenir sans utiliser le fonds de roulement de vos besoins quotidiens.

Croissance

Vous essayez de capitaliser sur un nouveau marché ? Avec un prêt aux petites entreprises, vous pouvez obtenir l'emplacement dont vous avez besoin pour élargir la portée de votre entreprise. Plus vous avez d'emplacements, plus vous avez de chances de prendre de l'expansion.

Questions fréquentes

Comment puis-je faire une demande de prêt entreprise?

Les petites entreprises ou les propriétaires d'entreprises demandent des prêts entreprises pour réunir des capitaux à des fins d'investissement. Le système de prêt aux entreprises typique exige que l'emprunteur rembourse la somme avec des intérêts pré-déterminés sur une période de temps en plusieurs versements. Il existe une variété de types de prêts aux entreprises, y compris les avances de fonds, les prêts à terme et les marges de crédit commerciales.

Il peut être extrêmement facile ou difficile d'obtenir un prêt entreprise, selon le type de prêt demandé et les caractéristiques de l'entreprise. La durée d'exploitation de l'entreprise, sa santé financière, sa capitalisation boursière, sa cote de crédit, son actif et son passif, ses garanties sont autant de facteurs clés pour décider du type de prêt auquel on peut se qualifier. Nous allons aujourd'hui examiner plus en détail les prêts aux petites entreprises et leur fonctionnement.

Pourquoi avez-vous besoin d'un prêt pour petites entreprises?

La première étape, et la plus importante, consiste à identifier le besoin que l'on attend d'un prêt commercial. Il existe sur le marché un certain nombre de prêts commerciaux, d'avances de fonds aux commerçants, de lignes de crédit commerciales, de financement de factures, de financement de stocks, de prêts bancaires, etc. Chaque type de prêt répond à un besoin particulier de l'entreprise.

Le financement des factures, par exemple, est parfait pour s'occuper des factures en souffrance. Le financement des stocks permet de maintenir les emplacements en stock. Pour les dépenses d'affaires courantes, une marge de crédit d'entreprise peut faire l'affaire. Voici quelques-uns des besoins les plus courants en matière de prêts aux entreprises :
Démarrage d'une entreprise
Expansion d'une entreprise existante
Générer un fonds de roulement
Explorer de nouvelles opportunités d'affaires
Inventaire ou achat d'équipement
Maintenir les dépenses quotidiennes de l'entreprise
Gestion de la trésorerie de l'entreprise
Remboursement des dettes en cours
Une fois que le besoin exact est identifié, il devient plus facile d'identifier le prêt commercial qui convient parfaitement pour faire le travail.

Qu'est que vous pouvez réellement vous permettre?

Une fois le type de prêt idéal choisi, il est important de déterminer le montant auquel on est admissible et qu'on peut rembourser. Il peut être utile de contracter un prêt commercial de 2 millions de dollars, mais la question clé est de savoir si le montant du prêt peut être remboursé avec les intérêts dans le délai prévu. Il est toujours payant de ne prêter que le montant qu'on peut se permettre plutôt que celui dont on a besoin.

Les étapes pour obtenir un prêt entreprise

Si l'on est sur le marché à la recherche d'un prêt entreprise pour la première fois, le processus peut être déroutant et intimidant. Il y a beaucoup de prêteurs et de banques qui offrent chacun des produits concurrents. Il est difficile de se limiter à un seul prêteur. Une fois qu'un prêteur est choisi, il est encore difficile d'identifier le bon produit de prêt parmi les nombreux produits offerts. Voici cinq étapes simples que tout propriétaire d'entreprise peut suivre pour obtenir son premier prêt entreprise :

Identifier le besoin exact du prêt et planifier les dépenses au moment de l'obtention du prêt.

Identifier l'abordabilité. En cas de doute, une étude détaillée des finances de l'entreprise peut donner un aperçu du ratio de couverture du service de la dette.

Rechercher tous les produits de prêt et arriver à celui qui répond le mieux aux besoins.

Préparer les documents nécessaires pour traiter le prêt. Chaque type de prêt peut nécessiter une documentation différente.

Demandez le prêt. Il est important de lire attentivement le document d'offre avant de signer l'accord. Prenez l'aide d'un expert-comptable ou d'un avocat au besoin.

Comment obtenir un prêt pour démarrer une entreprise?

Le démarrage d'une nouvelle entreprise, aussi petite soit-elle, nécessite des capitaux. Au cas où l'on n'aurait pas assez d'économies, on peut toujours faire appel à sa famille et à ses amis, à des parents, à des sites Web de financement par la foule ou à d'autres investisseurs privés. Mais ces méthodes pour obtenir des fonds ont leurs limites. Une autre méthode plus traditionnelle et plus utile pour obtenir des capitaux est le prêt aux entreprises en démarrage.

Ces prêts s'adressent aux propriétaires de petites et nouvelles entreprises. Il faut travailler avec des prêteurs traditionnels et le prêt est un produit conçu pour répondre à vos besoins. Tous les facteurs qui entrent dans la demande d'autres prêts aux entreprises demeurent pour les prêts aux entreprises en démarrage également. En suivant le guide ci-dessous, il pourrait être facile de faire une demande de prêt pour le démarrage d'une entreprise :

Comprendre et planifier le coût total de démarrage. Il est important de déterminer quelles parties du coût seront couvertes par le prêt.

L'enregistrement de l'entreprise et la documentation doivent être en place avant la demande. Le plan d'affaires doit être fermement en place et la cote de crédit nécessaire doit être établie. Quel que soit l'aspect de l'entreprise pour lequel vous avez besoin du prêt, les documents requis doivent être prêts.

Vérifiez si vous êtes admissible au prêt. Même si vous n'êtes pas certain, prenez des mesures pour augmenter la clientèle existante, la cote de crédit, les projections financières futures et améliorer les actifs.

Les prêts de démarrage peuvent également être de différentes sortes. Selon vos besoins, déterminez si vous avez besoin d'une marge de crédit d'entreprise, d'un constructeur de marge de crédit, d'une carte de crédit d'entreprise ou de financement d'équipement, pour n'en nommer que quelques-uns.

Une fois que tout est en place, faites une demande de prêt. S'il est approuvé, assurez-vous de lire attentivement tous les documents avant de signer. 

Commencez dès aujourd'hui

Une fois que vous aurez rempli le formulaire de demande en ligne, l'un de nos agents communiquera avec vous sous peu et vous présentera un certain nombre d'options et de produits en fonction des détails commerciaux et des exigences que vous aurez indiqués dans le formulaire. Vous pouvez prendre une décision éclairée sur les options qui conviennent le mieux à vos besoins et à votre entreprise. N'oubliez pas que nous ne facturons aucuns frais pour ce service et que vous pouvez annuler votre correspondance en tout temps..